Es una oficina de la SEC ( Securities and Echange Commission) que administra los exámenes a nivel nacional ( en EEUU ) inspecciones para las organizaciones registradas de autorregulación, los agentes de bolsa, agentes de transferencia, los organismos de compensación, compañías de inversión y asesores de inversión. La oficina se encarga de detectar y corregir problemas de cumplimiento.
Nótese cómo este Organismo hace público esta agenda en lugar de tenerlo reservado, logrando sinergias con las empresas que saben de antemano cuáles serán los focos prioritarios.
El documento que se acompaña en inglés publicado el 9 de enero del 2014 muestra los temas que serán prioritarios en las revisiones este año 2014 pudiendo apreciarse las prioridades, lo que en un mundo globalizado y dadas las relaciones de intercambio y comunicaciones entre los Reguladores, conviene tener en cuenta. Los temas son:
Nota Hemos excluido en este resumen lo que son detalles propios de regulaciones del mercado de capitales en EEUU
1. Fraude, detección y prevención
Se harán revisiones utilizando métodos cuantitativos y cualitativos
2. Gobierno Corporativo, conflictos de interés y Administración de Riesgos
Revisiones de cómo las empresas administran y controlan estos temas en ámbitos legales, de control interno, especificación de riesgos y determinación de los principales. Un aspecto clave será revisar cómo se involucra el Directorio y la alta Administración
3. Tecnología
Revisiones de Gobierno de IT, sistemas, operación controles de acceso, interconexiones, seguridad, planes de continuidad del negocio y otros.
4. Entes del Mercado de Capitales
Sus relaciones y controles, modelos de negocios y controles legales
5. Nuevas leyes y regulaciones
Cumplimiento y revisiones de las empresas y que tengan los recursos para ello.
6. Materias de Ventas y canales
Prácticas de ventas, suitability publicidad y recomendaciones que se hacen a los inversores, cadena de distribución, conflictos de interés, pagos asociados y controles. Posibles fraudes
7. Riesgos principales
Su identificación y control. Incluye riesgos de custodia, modelos de negocios y conflictos de interés, metas consideradas, riesgos y controles.
8. Nuevos negocios y productos
Su control previo al lanzamiento y controles posteriores, métodos cuantitativos,
9. Políticas
Su existencia, niveles de aprobación, amplitud y divulgación
10. Sistemas de supervisión en la empresa
Incluyendo las relaciones con externos, contratistas financieros y sus controles
11 Transacciones
Inventario, operaciones, roles y controles
12 Sistema de Control Interno
Existencia y funcionamiento
13 Responsabilidad Financiera
Incluye protección al consumidor
14 AML
Esto es, la liquidez, como se administra y control.
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